Você tem filhos? Um pai em uma casa de repouso? Você leva seu carro para ir trabalhar? Você recebe rendimentos de investimentos? Você doa para o Tlthon, a Cruz Vermelha ou o Restos du cur? Você contribui para um sindicato? Você pode estar perdendo um crédito fiscal, redução ou outro benefício fiscal. Aqui estão 7 benefícios que muitas vezes são esquecidos porque você precisa se lembrar de reivindicá-los em sua declaração de imposto de renda.
1 – Doações a instituições de caridade: mais de mil milhões de euros não declarados
As doações para organizações que ajudam os mais necessitados qualificam-se para uma redução de 75% e as de interesse geral para 66%.
No entanto, de acordo com a rede de especialistas associativos Research & Solidarities, cerca de um terço das doações feitas a cada ano nunca são declaradas: de acordo com o estudo publicado em novembro passado, para 3,2 mil milhões de donativos declarados às autoridades fiscais em 2023 (sobre rendimentos de 2022), nada menos que 5,4 a 5,6 mil milhões de euros teriam sido na realidade doados a instituições de caridade em 2022. Se um pouco mais de um de fato, bilhões de doações não podem ser declaradas por falta de receitas fiscais (arredondadas no caixa, em dinheiro de mão em mão, doações por SMS, etc.), mais de mil milhões de euros seriam esquecidos todos os anos! Doações que poderiam ter sido declaradas de acordo com Recherche & Solidarités na medida em que sejam feitas por cheques, transferências ou outros meios, incluindo a maioria das doações online que permitem a emissão de recibo fiscal.
Redução fiscal esquecida: 45 euros por agregado familiar atordoado
Ao limitar-se apenas às famílias tributadas, com base em quase 40 milhões de famílias tributadas, a MoneyVox estimou o número de famílias que se esqueceram de aproveitar esta redução. E seu prejuízo fiscal. Resultado: com base nas estatísticas de 2020 da Direção-Geral das Finanças Públicas (DGFiP), mais de 12 milhões de famílias tributadas seriam potencialmente descarriladas por se esquecerem de reclamar esta redução de impostos. Cada uma destas famílias atordoadas perde, em média, 45 euros em redução de impostos!
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2 – Barra de quilômetros congelados: simulação fácil de comparar
Você leva seu carro para ir trabalhar? Uma escolha: Opção 1você simplifica sua declaração fiscal aproveitando a dedução fixa de 10% para despesas profissionais, o que reduz automaticamente em 10% seus rendimentos e salários retidos pelas autoridades fiscais. opção 2, você opta por deduzir os custos reais e declarar os custos de quilometragem, com base na escala oficial. Uma escolha que pode permitir que vocêpoupe várias centenas de euros ao fazer uma viagem regular de mais de 15 kmPor exemplo.
A escala de custos de quilometragem para 2024 foi congelada, após um aumento de 5,4% no ano passado e um aumento excepcional de 10% em 2022. Você pode testar o simulador fiscal oficial para cálculo de custos de quilometragem para estimar o impacto da nova barra. Boas notícias: se você escolher esta opção errada, o fisco a corrigirá automaticamente, fazendo você voltar para o pacote de 10%.
Simulador oficial de despesas de quilometragem
Mudando para custos reais, um bom plano com o novo aumento na escala de quilometragem?
Exemplo. Você trabalha em tempo integral, com 6 semanas de licença no país. Ganha pouco mais de 2.000 euros por mês e percorre 30 km por dia (15 viagens de ida, 15 viagens de volta, carro 4CV). Resultado: 189 euros menos impostos ao escolher a opção de custos reais neste caso.
| Despesas dedutíveis | Imposto d em 2023 | Taxa de dedução na fonte | |
|---|---|---|---|
| Taxa fixa de 10% | 2500 | 1041 | 4,2% |
| Taxas reais | 3676 | 852 | 3,4% |
* Uma viagem de ida e volta por dia de 30 km, 230 dias por ano (ou seja, 6.900 km por ano) com carro 4CV.
Redução de 441 euros no seu imposto… esquecido
Desapareceram 441 euros de poupança fiscal, por 22% das famílias: é a estimativa do défice de poupança, do ponto de vista fiscal, pelo esquecimento de passar para custos reais, segundo um estudo realizado pela Climb, plataforma de gestão de patrimónios anteriormente especializada em poupança fiscal (antiga TacoTax). Climb estima que 22% das famílias fiscais se beneficiariam ao optar por custos reais, com base em um estudo realizado pelo provedor de serviços de RH SDworx. E estes 22% de agregados familiares perdem, portanto, um ganho médio de 441 euros por agregado familiar, o que representa cerca de 300 milhões de euros não reclamados todos os anos, apoia a Climb.
3 – Crédito de assistência infantil: até 6 anos!
Você tem filhos pequenos? Se frequentam uma creche ou são cuidados por uma ama, muito provavelmente já sabe da existência do crédito fiscal para despesas de acolhimento de crianças: permite reduzir a conta para metade. E se você é tributável ou não tributável, já que se trata de um crédito tributário e não de uma simples redução. Esta vantagem fiscal pode atingir 1750 euros!
Mas sabia que este crédito fiscal também é válido para os primeiros anos de escolaridade das crianças pequenas? Claro, durante toda a escola maternal, para taxas escolares ou de centros de lazer. Para usufruir dele é necessário recolher as faturas e declarar os valores gastos.
| Principais créditos e reduções fiscais | Famílias beneficiárias | Valor médio por domicílio beneficiário |
|---|---|---|
| Taxa de crédito trabalho em casa | 4,64 milhões | 1204 por ano |
| Taxa de crédito custos de cuidados infantis fora de casa | 1,89 milhão | 857 |
| Crédito fiscal para contribuição sindical | 1,27 milhão | 113 |
| Créditos fiscais totais | 8,06 milhões | 1.046 por ano |
Fonte: Estatísticas da DGFiP, abril de 2024. Créditos fiscais de 2023 e reduções no rendimento de 2022.
Estes 1046 euros de crédito fiscal que não deve esquecer de reclamar na sua declaração
4 – Crianças na faculdade, ensino médio, universidade: redução de impostos!
Se tiver um filho na faculdade, tem direito a 61 euros de redução de impostos. Um estudante do ensino médio? 153 euros, para propinas. Uma criança no ensino superior? 183 euros. Mas esta redução deve ser reclamada através da declaração de imposto de renda (linhas 7EA 7EG).
Trata-se certamente de uma redução fiscal que, na verdade, só pode beneficiar metade dos franceses, uma vez que pouco mais de uma em cada duas famílias fiscais está isenta de impostos.
Redução de 107 euros perdida para 4 milhões de estudantes do ensino básico, secundário e universitário
Com base nos últimos dados disponíveis, a MoneyVox retirou a calculadora para tentar estimar o número de contribuintes que se esquecem de reclamar este benefício e perdem a poupança na fatura fiscal: 107 euros de redução de impostos perdida, em médiapara mais de 4 milhões de crianças esquecidas em idade escolar…
Até 1174 euros perdidos! Estes 5 créditos fiscais e reduções que você esqueceu de reivindicar
5 – Juros de poupança: como evitar o imposto fixo de 12,8%
Você conhece o imposto fixo? Taxa fixa única ou PFU, em francês. Todas as poupanças e rendimentos de capital são afetados por este imposto fixo de 30%: 17,2% das contribuições para a segurança social e 12,8% do imposto sobre o rendimento. Todos? Não. Com a notável exceção dos juros das contas de poupança regulamentadas, Livret A, LEP ou LDDS, que são totalmente isentas de impostos.
A reforma da dedução fixa única, em vigor desde 2018, promove o rendimento da poupança… mas há um efeito perverso. Se você não é tributávelesse imposto de renda fixo de 12,8% ainda é tirado de você. E devemos exigir ser tributados à alíquota do imposto de renda, que é de 0%, portanto necessariamente mais vantajosa para as famílias de baixa renda. E para fazer isso, você deve verificar o caixa desconhecida 2OP na declaração de rendimentos. Uma abordagem não automática!
Mais de 50 euros perdidos para 1,6 milhões de famílias em 2019… e agora?
Uma caixa desconhecida? Não inteiramente. Cada vez menos: 881 mil caixas verificadas em 2019 para a implementação do imposto fixo, 1,27 milhões em 2020 e 1,55 milhões em 2021 segundo a DGFiP, consultada pela MoneyVox. E desde? Desde então, a DGFiP não comunicou números, nem sobre o número de caixas verificadas, nem sobre o número de agregados familiares que teriam interesse em verificar e que não o fizeram, apesar dos pedidos. O ano da inauguração desta caixa, em 2019, com menos informação do que até à data durante a declaração, perto de 8 milhões de agregados familiares que teriam interesse em consultar o 2OP, por uma perda mediana de 7 euros… e 50 euros (ou mais) perdidos para 1,6 milhões de famílias.
Esta caixa pouco conhecida que priva você de isenção, como milhões de poupadores
6 – Um pai em uma casa de repouso?
Qualquer pessoa alojada num lar de idosos, mas também numa residência independente (anteriormente alojamento abrigado) tem direito a redução de impostos equivalente a 25% das despesas antecipadas.
A redução de 1180 euros desapareceu?
Mais de 2300 euros por mês. Esta é a taxa mediana dos estabelecimentos de alojamento para idosos dependentes (Ehpad). Entre os 730 mil idosos atendidos nestes estabelecimentos e em residências independentes, apenas 450 mil famílias declaram esta despesa ao Fisco…
No entanto, esta redução fiscal oferece uma ganho fiscal médio de 1.180 euros para 220 mil famílias beneficiadas pela redução de acordo com dados de 2023 da DGFiP (por se tratar de uma redução e não de um crédito, as famílias não tributáveis não beneficiam desta vantagem fiscal).
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7 – Contribuições sindicais: custos reais ou crédito tributário?
Mais de 10% dos funcionários contribuem para uma organização sindical na França! Entre os quase 3 milhões de membros, alguns optam por taxas reais. E inclua a contribuição sindical nesta dedução.
Para os outros que estejam satisfeitos com a redução fixa de 10% das despesas profissionais, esta contribuição dá-lhes direito a um crédito tributário equivalente a 66% dos valores pagos!
113 euros de crédito fiscal esquecido
De acordo com os nossos cálculos, cerca de 1,2 milhões de trabalhadores sindicalizados perdem este crédito fiscal, por um benefício médio anual de 113 euros voo!
Imposto de Renda: como corrigir sua declaração de 2024 (mesmo fora do prazo)
Imposto de renda 2024 *
Quinta-feira, 23 de maio de 2024, 23h59.
Quinta-feira, 30 de maio de 2024, 23h59.
Quinta-feira, 6 de junho de 2024, 23h59.
Passe o mouse sobre um departamento para ver o prazo de declaração de impostos.
*Prazos de declaração 2024 Receita de 2023
Cálculos MoneyVox: fonte DGFiP, estatísticas publicadas em abril de 2024 sobre créditos e reduções de 2023 com base nas receitas de 2022, caso contrário, números da DGFiP na declaração de 2020 sobre as receitas de 2019 em dados abertos (data.gouv.fr).
